L’indépendance a la cote, ces années-ci : elle permet de développer ses habiletés, de tracer son propre chemin et de trouver soi-même des solutions à ses problèmes. Pour faciliter les démarches, les outils se sont multipliés sur différentes plateformes, virtuelles et traditionnelles, incitant de plus en plus d’investisseurs à vouloir gérer eux-mêmes leurs placements. Et effectivement, après consultation, plusieurs questions financières peuvent trouver réponse sur des sites Web ou encore dans des publications spécialisées.
Dans ce contexte, quelle est la valeur du conseil pour un professionnel? C’est une question à laquelle il vaut la peine de s’attarder.
Vocation : professionnel
S’engager dans une profession, que vous soyez médecin, notaire, architecte, dentiste ou pharmacien, est un mode de vie exigeant, qui monopolise vos connaissances et votre attention. On parle de performance, d’expertise, d’intégrité, toutes qualités requises dans l’exercice de vos fonctions.
Alors que vous mettez vos meilleures énergies au service de votre clientèle, d’autres experts en font tout autant pour aider leurs clients à rehausser la performance de leurs décisions financières.
Votre réalité unique
Ce qu’aucune des références dont nous avons parlé ne pourra vous donner, c’est une réponse précise à vos questionnements, parce que votre réalité personnelle, professionnelle et d’affaires est unique. Et qui plus est, elle est évolutive, conditionnée par les évènements qui jalonnent chaque étape de votre vie, et interactive, puisque chacun de ces aspects interagit avec les autres.
Un article de site Web peut sûrement nourrir vos réflexions. Les réponses personnalisées que vous recherchez pour optimiser votre situation financière exigent toutefois un niveau de sophistication que vous ne pourrez trouver dans des communications générales.
Les grandes questions
Certains thèmes reviennent régulièrement, avec une intensité variable selon l’étape de vie qui est la vôtre. Des exemples? Votre planification financière personnelle, qui inclut celle de votre famille : projets de vie, études et avenir des enfants, retraite et succession. Votre planification professionnelle et d’affaires : achat ou vente de votre cabinet, de votre étude ou de votre pharmacie, statut de votre société par actions si vous êtes actionnaire.
Chaque aspect suscite des interrogations à différents moments, parce qu’il fait partie intégrante de votre parcours et que les réponses peuvent générer d’autres réflexions sur certains volets de votre patrimoine. Votre épargne est-elle suffisante pour votre retraite? Quel sera l’impact fiscal de la vente de votre pharmacie à votre fils? Pouvez-vous considérer votre clinique comme un fonds de pension? Quelles sont vos protections financières en cas de divorce?
Et votre portefeuille de placements
Vous investissez depuis plusieurs années déjà et vous comptez sur cette épargne pour financer votre style de vie et votre avenir. Quand sera-t-il opportun de revoir la composition de votre portefeuille? Et comment aborder les répercussions fiscales que peuvent occasionner un changement de portefeuille? En situation d’affaires, devriez-vous continuer d’épargner dans votre société par actions? Comment optimiser fiscalement la vente d’une étude ou d’une pharmacie?
Chacune de ces situations et tous les autres évènements importants de votre vie requièrent une analyse rigoureuse et complète pour déterminer la meilleure approche à privilégier.
Du sur mesure, toujours
Nous travaillons depuis plus de 40 ans pour les professionnels et nous connaissons leur réalité. Nous savons surtout qu’ils recherchent la même expertise pour la gestion de leurs finances personnelles et d’affaires que celle qu’ils déploient chaque jour dans l’exercice de leur profession.
Nous n’avons pas de réponse toute faite. Nous croyons à la valeur du conseil parce que c’est le facteur déterminant pour obtenir les meilleures performances, tant dans votre planification financière personnelle que d’affaires. Le fait d’avoir une vision globale de votre situation et de pouvoir anticiper les étapes de vie et leurs ramifications financières et fiscales vous donne une nette longueur d’avance. Nous savons qu’ensemble, nous pouvons choisir les meilleures stratégies et que vous récolterez les bénéfices de cette démarche.
Une valeur inestimable
Chez fdp, votre firme de gestion privée, l’expertise de nos équipes vous est disponible dans tous nos centres clients à travers le Québec. Découvrez comment des conseils judicieux et personnalisés peuvent transformer vos perspectives d’avenir.
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