Comme votre patrimoine se bâtit tout au long de votre vie professionnelle, le fait d’investir votre épargne dans un portefeuille diversifié de placements vous permet de tirer profit des meilleures opportunités des marchés pour accumuler de la valeur et assurer votre avenir financier.
Votre profil d’investisseur : la clé du succès!
La première étape consiste à établir votre profil d’investisseur avec votre conseillère ou conseiller en gestion de patrimoine. En déterminant vos objectifs et votre horizon de placement ainsi que votre tolérance au risque, votre conseillère ou conseiller pourra orienter les choix et la pondération de votre portefeuille.
Que vous soyez un investisseur plutôt agressif ou plus prudent, et selon votre étape de vie professionnelle ou personnelle, elle ou il pourra vous recommander les meilleurs choix en termes d’allocation d’actifs et de produits à inclure dans votre portefeuille de placements, incluant l’utilisation de stratégies (telles que les régimes enregistrés comme le REER ou le CELI) pour bonifier votre épargne.
Une diversité d’options
Selon votre capacité financière, vous pouvez aussi avoir accès à des solutions d’investissement plus personnalisées, mises au point pour répondre aux besoins diversifiés des investisseurs et qui peuvent être dynamisées par l’ajout d’optionnalités.
Au fil du temps, votre portefeuille de placements sera appelé à évoluer et vous pourrez alors profiter de produits d’investissement plus sophistiqués, élaborés par nos stratèges fdp pour correspondre étroitement à vos exigences.
Des options spécifiques sont disponibles pour combler certains besoins, notamment un Service de valeurs mobilières pour nos nouveaux clients, dont le but est d’intégrer graduellement vos placements externes existants dans votre portefeuille fdp Gestion privée, ainsi qu’un service de REER collectif pour nos clients employeurs, qui remplace avantageusement le RVER.
Des services spécialisés selon vos besoins
- Vous pourriez avoir recours à l’un de nos fiscalistes pour optimiser les considérations fiscales de vos placements personnels ou de ceux de votre société.
Notre expertise : votre équipe
- Votre conseillère et planificatrice ou conseiller et planificateur financier
- Votre gestionnaire de portefeuille pour une gestion active et personnalisée de votre portefeuille de placements dans le cas où vos actifs sont plus considérables.
