Ce volet concerne votre situation financière générale, tant personnelle que professionnelle, que vous soyez à salaire ou en affaires. Il s’agit de déterminer la valeur de votre actif et de votre passif, en tenant compte de tous les éléments qui entrent en jeu (revenus, dépenses, dettes, placements, etc.).
Pourquoi faire ce bilan?
Parce qu’il vous fournit une image précise de votre capacité financière à une période donnée. Il vous permet aussi de constater où vous en êtes dans votre parcours financier et dans la réalisation de vos objectifs et de vos projets de vie, en plus d’obtenir une idée juste du niveau de sécurité et d’indépendance financières que vous avez atteint.
Importance du budget
L’étape suivante est la préparation d’un budget annuel. Grâce à cet outil, votre planificatrice ou planificateur financier pourra établir votre coût de la vie et par conséquent, les sommes qui peuvent être allouées à vos différents objectifs financiers.
Un plan pour réussir
À l’aide de ces évaluations détaillées, votre planificatrice ou planificateur financier pourra vous proposer des recommandations et des stratégies pour optimiser vos décisions et maximiser la valeur de votre patrimoine individuel ou d’affaires. C’est un travail d’équipe qui est basé sur une approche très personnalisée de votre réussite financière, appelée elle aussi à évoluer dans le temps, à chaque nouvelle étape de votre vie.
Services spécialisés selon vos besoins
- Incluez un plan financier dans votre démarche : nos spécialistes en planification financière dresseront pour vous un itinéraire des actions à entreprendre maintenant et dans les années à venir pour atteindre vos objectifs, tout en préservant votre stabilité financière.
- Si votre situation requiert certains services financiers spécifiques tels qu’un prêt hypothécaire, votre conseiller pourra vous référer à notre partenaire d’affaires, la Banque Nationale, qui vous offre ces services à des tarifs concurrentiels.
Notre expertise : votre équipe
- Votre conseillère et planificatrice ou conseiller et planificateur financier
- Nos fiscalistes (selon la complexité de votre dossier)
- L’équipe de financement Partenariat Banque Nationale
