Aperçu du fonds
Ce fonds s’adresse aux investisseurs qui…
- Recherchent un rendement composé d’une croissance du capital à long terme ainsi qu’un revenu courant.
- Ont une tolérance aux risques qui est de faible à moyenne.
Objectifs de placement
- Procurer un rendement composé principalement d’une croissance du capital à long terme et aussi d’un revenu courant.
- Investir principalement dans les titres de participation d’émetteurs canadiens et étrangers et dans des titres d’emprunt d’émetteurs canadiens et étrangers.
L’Aperçu de fonds est publié une fois l’an. Consultez-le ici.
Sommaire
Volatilité:
Faible / Moyen Catégorie: fonds équilibré canadien
Date de création :
30 avril 2001
Admissibilité au REER: oui, admissible à 100 %
Indice de comparaison:
- 25 % Indice S&P/TSX Composé
- 40 % MSCI Monde (en $ CA)
- 30 % DEX court terme/moyen terme
- 5 % bons du Trésor 91 jours
Actifs*: 305 555 518 $
Nombre de placements: 25
Répartition cible:
- Actions internationales: 26,8 %
- Obligations: 19,3 %
- Actions canadiennes: 20,2 %
- Actions américaines: 31,5 %
- Encaisse & équiv.: 2,2 %
*Aperçu du fond au 30 avril 2024
Gestion du portefeuille
Gestionnaires
- Financière des professionnels – Fonds d’investissement inc.
Principaux titres au 31 mars 2024
| Portefeuille FDP Actions globales | 22,3% |
| Portefeuille FDP Actions canadiennes | 14,6% |
| iShares Core MSCI EAFE ETF | 14,1% |
| SPDR S&P 500 ETF Trust | 10,6% |
| Portefeuille FDP Actions canadiennes | 6,6% |
| Encaisse et équivalents | 5,7% |
| Gouvernement du Canada, 2,25 %, 1er juin 2029 | 5,5% |
| Invesco QQQ Trust, série 1 | 4,9% |
| iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | 4,4% |
| iShares S&P/TSX 60 Index ETF | 3,9% |
| Invesco S&P 500 FNB Équipondéré | 2,6% |
| Portefeuille FDP Revenu fixe mondial | 2,3% |
| iShares Core S&P/TSX Capped Composite Index ETF | 1,9% |
| Portefeuille FDP Actions pays émergents | 0,6% |
| Valeur liquidative totale au 31 mars 2024 | 311 M $ |
Rendements
Rendements annuels *
* Les rendements de la première et dernière année sont non-annualisés
* Rendement non annualisé
Montant de 1 000 $ investi depuis la création du fonds
Veuillez noter que les résultats affichés sont à titre indicatif seulement. Un placement dans un Portefeuille FDP peut donner lieu à des courtages, des commissions de suivi, des frais de gestion et autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Chaque taux de rendement indiqué est un taux de rendement total composé annuel historique, qui tient compte des fluctuations de la valeur du portefeuille et du réinvestissement de toutes les distributions, et qui ne tient pas compte des commissions d’achat et de rachat, des frais de placement ni des frais optionnels ou de l’impôt sur le revenu payables par un investisseur, qui auraient pour effet de réduire le rendement. La référence aux indices n’est faite qu’à titre indicatif. La comparaison entre les indices, le cas échéant, peut varier en fonction de la taille du portefeuille, du moment auquel la transaction est effectuée et de l’objectif du mandat. Les titres des fonds ne sont pas assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada. Les organismes de placement collectif (OPC) ne sont pas garantis; leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir.
Commentaires des gestionnaires
Le Portefeuille FDP Équilibré croissance de série A a enregistré un rendement net de 12,4 % pour l’année 2023, alors qu’il était de – 10,4 % pour l’année 2022.
Le marché obligataire, tel qu’il est mesuré par l’indice obligataire universel FTSE Canada, a enregistré un rendement de 6,7 % pour 2023. Le rendement positif de l’indice s’explique principalement par le plafonnement apparent des hausses du taux directeur (la Banque du Canada ayant augmenté son taux directeur de 75 points de base [pb] au cours du premier semestre, pour ensuite le maintenir), par l’anticipation de baisses de taux dans un avenir prochain, ainsi que par le rétrécissement des écarts de crédit et l’augmentation des rendements à échéance.
Les hausses de taux d’intérêt survenues au pays ont lourdement pesé sur les marchés boursiers canadiens, mais la résilience de l’économie canadienne a surpris et a permis aux investisseurs de maintenir un certain optimisme. Le marché boursier canadien, tel qu’il est mesuré par l’indice composé S&P/TSX, a obtenu un rendement de 11,8 % pour l’année 2023, entraîné par des titres technologiques tels que Shopify et Constellation Software.
Aux États-Unis, la Réserve fédérale américaine (Fed) a continué de relever les taux en 2023, faisant passer le taux directeur d’une fourchette de 4,25 % – 4,50 % à un plafond apparent de 5,25 % – 5,50 %. En fin d’année, la Fed a signalé des baisses de taux potentielles dans un avenir rapproché, ce qui a insufflé une bonne dose d’optimisme au sein du marché. Le marché boursier américain, tel qu’il est mesuré par l’indice S&P 500, a affiché un rendement de 22,l % en dollars canadiens en 2023. Comme dans le cas de l’indice MSCI Monde, les titres de style croissance (particulièrement ceux des fameux Magnificent 7 qui incluent les grandes sociétés technologiques) se sont avérés la principale source des gains durant l’année.
Le marché boursier mondial, tel qu’il est mesuré par l’indice MSCI Monde, a obtenu un rendement de 20,5 % en dollars canadiens pour l’année 2023, ce qui a permis d’effacer la performance négative de 2022. Les places boursières de l’ensemble de la zone euro et de l’Asie ont respectivement généré des rendements positifs de 17,4 % (MSCI Europe) et de 8,1 % (MSCI Asie Pacifique tous pays), et de 5,6 % en dollars canadiens pour les bourses des pays émergents (iShares MSCI Emerging Markets ETF).
Pour sa part, le dollar canadien s’est apprécié d’environ 2,1 % face au dollar américain, ce qui a eu une incidence négative sur les rendements des investisseurs canadiens.
Sur une base relative et avant les frais de gestion, le rendement du Portefeuille FDP Équilibré croissance a été inférieur à celui de son indice combiné de 32 pb. Le rendement relatif négatif du Portefeuille FDP Équilibré croissance est essentiellement dû à ses placements en actions canadiennes et en actions mondiales.
Sur le plan du positionnement, le Portefeuille est demeuré surpondéré en actions par rapport à ses pairs et a maintenu une surpondération des titres canadiens.
